¿Cuales son los impuestos al salario en Estados Unidos?

Si trabajas en Estados Unidos es bueno conocer como funciona su sistema de impuestos y cuales son los que debes pagar de acuerdo a tu salario.

A continuación vamos a explicar que es el impuesto al salario y como funciona, para que puedas calcular cuanto debes pegar por tus retenciones de salario en Estados Unidos según tus ingresos.

¿Qué son los impuestos al salario en Estados Unidos?

El impuesto al salario es un porcentaje que debe pagar tu empleador al Servicio Interno de Impuestos (IRS), el cual se utilizará como crédito a tu favor en el pago anual que debes realizar.

Este crédito lo puedes usar para pagar tus retenciones sobre la renta, la misma puede ser estatal o local.

Esto quiere decir que en tus impuestos también se incluye el Medicare y seguridad social, además del impuesto por desempleo, estas retenciones la deben pagar todos los ciudadanos, ya sean residentes o extranjeros que no residen en el país pero trabajan en el mismo.

¿Cómo funcionan las retenciones de impuestos en USA?

Es necesario contemplar algunos detalles para comprender como funcionan los impuestos al salario en USA:

Sin importar donde vivas, debes pagar un impuesto a la renta, el cual se suma a la renta estatal o local según donde vivas.
El empleador retiene un porcentaje del pago, el mismo debe encargarse de pagar antes el IRS y darte un formulario llamado W-2 que debes adjuntar en tu declaración anual.
Siempre que ganes dinero trabajando en Estados Unidos, estas retenciones aplican.
Estados Unidos tiene un sistema progresivo esto quiere decir que a medida que tus ingresos aumentan, también lo hacen tus impuestos.
En ciertas ocasiones puedes recibir reembolsos, por ejemplo cuando el IRS haya cobrado de más, puedes recibir uno.

¿Cuánto se paga de impuestos laborales en Estados Unidos?

Esto depende de los siguientes factores:

Los ingresos son un factor importante y tu empleador debe completar el formulario W4 donde se deben enviar tu estado civil, tributario, número de retenciones reclamadas y si solicitas una retención adicional.Todo eso determina cuanto pagas en retenciones.

Para conocer más precisamente cuando pagarás de impuestos, puedes aplicar la siguiente tabla.

Del mismo modo, para conocer específicamente, lo que pagas por impuestos al salario en Estados Unidos, es necesario desglosar los impuestos a pagar de esta manera:

Impuestos de nómina

Esta categoría también se los conoce como FICA y se incluyen en el seguro social y medicare, los porcentajes que aplican son:

Impuesto a la nóminaPorcentaje a pagar
Impuesto de Seguridad Social6.2%
Medicare1.45%
Total a pagar de impuestos sobre la nómina7.65%

En caso de que el ingreso supere los $200.000 anuales y según el estado civil puedes pagar un %0,9, en este caso el mismo lo debe retener tu empleador.

Impuesto sobre la renta

Estos incluyen los ingresos no laborales por ejemplo de renta financiera como dividendos e intereses y los laborales.

Según el estado puedes tener que pagar un porcentaje diferente.

Tasa de impuestoRango de ingresos para solteros o casados con declaración por separadoRango de ingresos casados con declaración conjuntaRango de ingresos para Jefes de familia
10%$11,000 o menos$22,000 o menos$15,700 o menos
12%$11,001 – $44,725$22,001 – $89,450$15,701- $59,850
22%$44,726 – $95,375$89,451 – $190,750$59,851- $95,350
24%$95,376 – $182,100$190,751 – $364,200$95,351- $182,100
32%$182,101 – $231,250$364,201 – $462,500$182,101- $231,250
35%$231,251 – $578,125$462,501 – $693,750$231,251- $578,100
37%Más de $ 578,125Más de $ 693,750Más de $ 578,100

Además de estos impuestos se pueden deducir otros como los impuestos al salario, que se desglosan desde los ingresos brutos y se deben a la jubilación o atención médica.

¿Cómo calcular los impuestos de tu sueldo en Estados Unidos?

Si quieres calcular los impuestos por tu mismo puedes utilizar una herramienta que ofrece el IRS: En esta web oficial del IRS.

Para poder hacer el calculo debes tener a mano:

  • Tus cheques recibidos por trabajos y de tu conyuge en caso de estar casado
  • Toda la información de ingresos secundarios que hayas recibido, esto aplica a trabajos extra y inversiones realizadas.
  • Tu última declaración.

Las deducciones de impuesto

Cuando estés calculando tus impuestos sobre el salario en Estados Unidos, puedes reducir el monto en algunas ocasiones.

En este caso puedes aplicar por una deducción estándar obteniendo un monto fijo el cual depende de tu estado civil y edad, además se considera si tienes una discapacidad.

También existen otras deducciones posibles como:

  • Deducciones locales.
  • Impuestos estatales sobre la renta.
  • Intereses de tu hipoteca.
  • Intereses de los préstamos estudiantiles.
  • Gastos médicos del año pasado siempre y cuando sean al menos el 10% de tus ingresos anuales.
  • Gastos de negocios (para los trabajadores autónomos).
  • Caridad y donaciones.
  • Gastos médicos y dentales (si exceden el 7.5% de tu Ingreso Bruto Ajustado o AGI por sus siglas en inglés).

Si gano $1200, ¿cuanto debo pagar de impuestos?

En caso de ganar $1200 en una quincena deberás pagar un aproximado de $198 o $144, si quieres conocer tus impuestos de acuerdo a tu salario actual, te recomiendo utilizar la herramienta del IRS que es mejor para conocer tu situación en particular.

¿Cuántos impuestos al salario se pagan en Estados Unidos?

El salario se ve afectado por diferentes impuestos, los mismos pueden ser por el seguro social, medicare, renta y locales o estatales.

¿Qué porcentaje te quitan de impuestos laborales en USA?

Según tus ingresos deberás pagar un aproximado de 7.65% sobre el salario y sumando todos los impuestos deberás pagar entre 10% a 40% según tus ingresos brutos y estado civil. Nuevamente te recomiendo utilizar la herramienta del IRS que recomendamos más arriba para poder conocer tu situación particular.

Germán Hernandez

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